Почему российские грязные деньги любят Великобританию?

4 июня антикоррупционный эксперт Владислав Нетяев рассказал, как международная торговля, криптовалюты и электронные платежные системы используются для отмывания российских «грязных денег» в Великобритании.

Также мы поговорили о происходящих в этом процессе изменениях. Модерировала дискуссию координатор «Антикоррупционнной продленки» Алена Вандышева.

За последние десятилетия Великобритания стала местом физического и финансового скопления российских элит. Но происхождение этих активов нередко вызывает вопросы. Часто именно в Великобритании элиты пытаются легализовать полученные на территории России активы. Как рассказал Владислав, «грязные деньги» гораздо чаще отмываются именно в странах с развитыми институтами, чем как раз и может похвастаться Великобритания. Отмывание не всегда представляет собой коррупцию. Но изучать используемые схемы и их последствия важно по нескольким причинам:

• отмытые деньги очень тяжело провернуть обратно;
• в результате они могут быть использованы как инструмент политического/экономического влияния в стране, где их отмыли;
• условный дворец какого-либо чиновника можно впоследствии как-либо использовать, с успешно отмытыми средствами всё обстоит сложнее. 

Что касается электронных и криптоплатежей, то, в целом, в них нет ничего криминального. Есть только несколько «но»:

• подобные методы проведения платежей также могут позволять нажиться и отмыть деньги;
• если на криптобирже в какой-то момент оказывается очень много денег, вложенных, например, чиновником под санкциями, начинается расследование в США: создатель биржи может получить пожизненный срок, а все другие пользователи биржи лишатся средств при ее крахе;
• среднему пользователю, например, Wirex (финтех-компании, основным продуктом которой является платформа для онлайн-банкинга во всех видах валют, включая криптовалюты) достаточно одного аккаунта, чтобы проводить свои операции. А черный рынок по продаже таких аккаунтов — это неконтролируемый способ вывести десятки-сотни миллионов долларов.

Что же касается изменений, то за последнюю пару лет двусторонняя торговля между Великобританией и Россией упала, по словам Владислава, почти на 90%. Сама система отмывания «грязных денег» с помощью торговых операций в прежней форме сильно изменилась. Но сами «грязные деньги» все также достигают Великобританию, правда, теперь через посредников.